欢迎访问自贡市企业融资服务网!
您当前的位置:
站内搜索:

中国人民银行成都分行召开四川省“金融支持稳企业保就业”系列发布会

发布日期:2020-11-25 14:33:04     信息来源:中国人民银行

金融支持稳企业保就业取得积极成效

今年以来,人民银行成都分行坚决贯彻党中央、国务院“六稳”“六保”决策部署,认真落实总行稳健的货币政策,针对疫情防控、复工复产、稳企业保就业三个阶段的金融需求特点,运用多种政策工具协同发力,推动全省金融机构深入民营小微企业金融服务,加大支持实体经济,取得了积极效果。

一是融资总量创历史新高。9月末,全省社会融资规模、各项贷款、债券融资余额分别增长14.2%、13.1%和36.1%,其中社会融资规模增速与3月末(11.9%)、6月末(12.7%)相比逐季加快,较去年同期提升3个百分点;三项指标分别较年初新增1.24万亿元、7148亿元和1877亿元,均已超出去年全年新增量。

二是信贷结构得到积极改善。9月末,一是普惠小微贷款高速增长,余额6055亿元,同比增长26.2%,较去年同期加快8.3个百分点,远高于总体贷款增速。二是民营经济贷款逐步增长,余额1.71万亿元,同比增长9.9%,较去年同期加快5.5个百分点。三是企业信用类贷款快速增长,余额1.21万亿元,同比增长22%,较去年同期加快12.6个百分点,大幅缓解企业抵押物不足矛盾。其中,普惠小微信用贷款余额881亿元,较6月增长190亿元。

三是融资成本持续下降。9月份,全省各项贷款加权平均利率5.51%,较年初下降63个bp,前三季度通过利率下行已向实体让利141亿元;企业贷款加权平均利率4.95%,较年初下降73个bp;普惠小微贷款加权平均利率5.38%,较去年同期下降112个bp。

四是两项直达实体政策工具加快落地。10月,全省地方法人金融机构共办理普惠小微贷款延期33.44亿元,延期率55.30%,较6月上升7.98个百分点;发放普惠小微信用贷款130.44亿元,占普惠小微贷款的22.95%,较6月份上升了11.3个百分点。

五是“稳保贷”等财金互动政策有效落实。9月底,分行联合省财政厅等部门将前期支持疫情防控及复工复产的“战疫贷”产品升级为中小微企业“稳保贷”产品,财政给予年化1.55%的贷款利率贴息。截至10月末,全省有127家法人银行机构发放符合“稳保贷”要求的贷款近百亿元,支持小微企业和新型农业经营主体6900余户,财政贴息后加权平均贷款利率3.9%。

下一步,人行成都分行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,落实好省委省政府统筹疫情防控和社会经济发展安排部署,围绕全省“农业多贡献、工业挑大梁、投资唱主角、消费促升级”工作要求,扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,将金融支持稳企业保就业工作作为头等大事,进一步加大工作力度,持续做好扩总量、保供应、促增长、降利率、调结构、保主体工作。

畅通信息共享渠道

打通信用到信贷传导链条

稳企业保就业工作部署以来,人民银行成都分行将促进信用信息共享作为重要抓手,通过强化信用信息采集、共享、运用,有效服务金融支持稳企业保就业工作。

一是加强信用信息采集共享。运用金融信用信息基础数据库采集全省226.95万家企事业单位信用信息,今年1-10月为全省银行机构提供企业信用报告查询21.88万笔。指导建设天府信用通平台,推进企业非银信用信息共享,不断扩充企业“信用云档案”数据维度,精准刻画企业信用画像,今年1-10月对外提供查询132.86万次。

二是强化信用培育和救助。全面摸排市场主体情况,筛选形成9.8万户正面影子企业名单。按照经营状况、就业人数、行业市场占有率等指标,分类形成重点企业名单共24602户,开展对接14633户,发放贷款1908.32亿元。快速建立疫情相关征信权益保障“绿色通道”,已按照相关政策为四川46019名个人、7089家企业调整还款安排或征信记录。拓展农村信用救助范围,对2753户产业化新型农业经营主体实施信用救助,重新评级授信1939户,发放贷款15.75亿元。

三是深化融资对接服务。依托天府信用通平台上线全省银行机构1491款信贷产品,打造信贷产品“线上超市”,并建立省市县三级督导机制确保线上融资对接质效。截至10月末,平台共注册企业8.85万户,促成融资对接2.68万笔,金额2266亿元。依托中征平台形成52条供应链,实现应收账款融资856.15亿元,同比增长23.24%。


人民银行遂宁市中心支行

“信”纾困  助力稳保

人民银行遂宁市中心支行积极发挥“信用”在金融支持稳企业保就业中的重要作用,增“信”纾困,助力稳保,取得明显成效。截至10月末,全市贷款余额1282.41亿元,较年初增加110.38亿元,同比增长11.79%,利率较年初下降98个bp,累计发放普惠小微贷款62.2亿元,其中累计发放信用贷37.97亿元,利率较年初下降132个bp。

一是优化环境,打造信用“高地”。持续推进政务、金融、市场信息、政策资源整合应用,制定30条信贷市场基本信用标准,按年开展信用培育和守信企业“红名单”评定,推动22家行业主管部门和16家银行机构落实联合激励。1-10月全市新增企业贷款64.99亿元、普惠小微贷款24.99亿元,有贷企业从4588户增至5437户。

二是全面起底,精准信用“画像”。充分利用“天府信用通”平台推动全市2.9万户企业注册登记,精准勾画遂宁信贷市场分布,及时掌握企业信用全息画像。银行、保险全量发布融资产品226个,与1828户企业在线达成融资意向,对接1498户、融资金额118.56亿元。

三是创新场景,激活信用“价值”。积极扩大“天府信用通”平台应用领域,与税务、科技、不动产登记部门联合打造银税互动、专利权质押、不动产登记等融资场景,帮助219户企业、444名个体经营者在线获得信用贷款9.45亿元,实现以“信用”换“信贷”。

四是注重引导,释放政策“甘露”。及时通过“天府信用通”平台发布重点帮扶企业名单,先后投放2.43亿元专项再贷款、20亿元再贷款专用额度,净增7.76亿元支农和支小再贷款,引导辖内银行支持“稳企业保就业”名单企业获贷53.08亿元、近200户民营企业获贷50.29亿元。

五是强化帮扶,纾解融资“梗阻”。建立工作专班、开展“三访三问三送”,送政策到银行、入企业,组织100名金融顾问,开展民营企业金融帮扶317次,引导12户疫情防控重点企业修复信用,落实农村经营主体信用救助,保护受疫情影响“四类人群”征信权益,推动金融机构为7091户企业和个体办理延期还本付息149.88亿元。


人民银行眉山市中心支行

人行眉山中支充分运用“天府信用通”平台

积极助力稳企保岗

今年以来,人行眉山中支积极运用“天府信用通”平台,推动金融支持稳企业保就业政策落地落实。1—10月,眉山市企业和个体工商户通过天府信用通平台实现融资1436笔、140.87亿元。

一是推动信息共享,破解信用贷款堵点。运用平台数据共享优势,指导金融机构与征信机构开展合作,多维验证企业信用,减少对抵押担保的依赖,发放信用贷款728笔、金额20.85亿元。

二是聚焦成长型小微企业,开展无贷企业培育。通过平台发布无贷款小微企业312户,指导落实“一对一”帮扶机制,系统开展融资培育,269户企业获得首贷,金额达21亿元。

三是评选守信企业,帮助企业提升信用。组织“金融守信企业”评选并将结果在平台上公示,指导金融机构运用信用评定结果,帮助企业在平台融资99笔、金额26亿元。

四是开展甘露行动,着力纾困个体工商。实施“个体工商户”金融甘露行动计划,促进金融机构与商户精准对接,撮合240户个体工商户实现融资9279万元。

五是推动金融创新,努力满足个性需求。指导推出“疫需贷”“稳保贷”“生猪活体抵押”等20余种信贷新品。目前,已通过平台累计发布融资产品285个,发放抗疫贷4.2亿元,发放农村两权抵押贷款10.35亿元。


邮储银行四川省分行

打好“四套组合拳”助力“稳企业、保就业”

今年以来,邮储银行四川省分行坚决贯彻落实“稳企业、保就业”工作要求,着力抓好四项重点工作,持续提升小微企业金融服务质效,支持实体经济恢复发展。

一是制定帮扶缓释措施,以政策助力企业纾困发展。疫情发生后,针对小微企业产业链循环受阻、经营出现困难的实际,我行通过“暂停付息、暂停还本、无还本续贷、展期、周转贷”等措施,及时对因疫情影响经营暂时出现困难的企业进行帮扶缓释,有效缓解498户中小微企业、35.87亿元资金偿付困难。

二是借力信用信息数据,以平台助力化解融资难题。“天府信用通”平台推广运用作为精准服务企业复工复产的重要抓手,借力平台的资源和大数据优势,深入探索线上对接、线下办理融资模式,不断提高小微企业“首贷户”占比。今年以来,共向401户首次贷款客户,提供9.6亿元融资支持,占2020年新增客户的32%。

三是强化精准对接服务,以产品助力市场复工复产。疫情发生以来,我行迅速反应,运用信用信息平台,根据企业不同融资需求,创新推出了包括抗疫贷、小微易贷、工程信易贷等特色信贷产品,为全力支持小微企业克服疫情影响、渡过难关提供支撑。

四是持续深化银政合作,以贷款助力创业带动就业。针对当前就业形势,充分发挥创业担保贷款的促进作用,通过与就业部门开展业务交流、优化流程,更好地向创业者提供金融支持,稳定就业。截至目前,我行累计发放创业担保贷款47.8亿元,扶持4.76万人成功创业,带动和吸纳18.9万人实现就业。

下一步,邮储银行将继续聚焦小微企业需求,以更加便捷的流程、更加贴心的服务、更加精准的支持,助力稳企业保就业。

答记者问

 

四川日报问:

刚才的发布过程多次提到天府信用通平台,请问这是一个什么样的平台?下一步将怎样进一步发挥平台作用?

人民银行成都分行答:

为促进政银企信息共享,提升民营和小微企业融资质效,构建和完善“信用到信贷”金融服务生态圈,人民银行成都分行联合省发展改革委、经信厅、财政厅、科技厅、商务厅、农业农村厅、金融局、大数据中心等8个省级部门指导建设了天府信用通平台,并与全省21个市州政府签署了战略合作协议。

平台定位为四川省重要金融基础设施,于2019年12月27日正式上线,打造了省市县三级一体架构,依托专网实现了与全省所有银行信贷网点的连通,通过多维度、多部门、多渠道的信息采集共享和信用刻画,形成企业信用信息“数据仓库”,通过信贷产品超市、企业需求发布对接,形成融资服务“核心枢纽”,通过人民银行、政府相关部门省市县三级督导监测,形成在线融资对接服务质量和政策传导“监测中心”,为稳企业保就业工作提供了有力支撑。

下一步,天府信用通平台将借助政银企互联互通优势,持续服务好金融支持稳企业保就业大局。一是进一步推动各类关键非银信息采集共享,提升企业信用透明度。二是进一步加强企业特别是名单企业融资对接和金融培育服务。三是强化部门间合作,探索推动各类惠企、便企应用场景建设。四是深化与“绿蓉融”、民营经济综合服务平台等第三方平台的合作,为更多企业提供融资对接服务,扩大平台服务半径。

成都日报问:

人民银行在发挥征信系统的“增信”作用,助推稳企业保就业有哪些具体举措,取得了哪些成效?

人民银行成都分行答:

人民银行成都分行一直将促进企业信用信息共享,提高企业信用透明度,支持企业融资作为金融支持稳企业保就业工作的重要举措。

一是畅通信息共享渠道,提高非银信用信息共享效率。将信用信息共享作为天府信用通平台两大核心基础功能之一,一方面与政府部门、备案征信机构等各类数据源积极协调,按照数据源标准接入各类信用信息,目前可共享信用信息超过14亿条;另一方面按照统一标准打造对外共享接口,方便银行将相关信用信息高效导入内部大数据风控模型,提高企业信用刻画精准度,有效实现企业非银信用信息“一站式”共享。

二是强化数据质量管理,提升金融信用信息基础数据库服务质量。加强地方法人机构季度数据质量考核和全国性银行定点监测工作,从及时性、准确性、完整性三个方面持续强化数据库数据质量管理,推动数据库信贷数据质量排名全国靠前,为金融机构查询企业信贷情况提供权威参考。

三是加强征信市场培育,充分发挥第三方征信机构力量。支持辖内备案企业征信机构合规采集政务等企业非银信用信息,并通过天府信用通平台为相关信用信息和征信产品向银行机构共享提供快捷通道。组织备案企业征信机构开展“数字信融、稳企保岗”专项行动,指导征信机构发挥数据和技术优势,从招聘、招中标、失信等维度为省内重点企业进行信用画像速描,助力企业战疫纾困。

每日经济新闻问:

在疫情期间,采取了哪些措施保障公众的征信需求,成效如何?

 人民银行成都分行答:

我们高度重视社会公众征信权益保护,结合疫情防控特点,采取以下三方面措施:

一是线上线下齐发力,全面提升征信查询便捷性。拓宽线下征信查询覆盖面,推进查询网点和机具布设,截至10月末,全年新增查询网点42个,总数达336个,实现征信查询县域全覆盖(包括甘阿凉),并持续向人口较多的乡镇延伸。线上积极拓展“非接触”查询渠道,督促指导辖内8家金融机构开通网银查询业务、7家开通手机app查询业务,以上渠道今年查询个人信用报告27.59万笔、企业信用报告7987笔,为去年全年的97倍、18倍;指导招商银行成都分行在全国首批开展智能柜员机(stm)信用报告查询业务试点,自9月开通试运行以来,截至10月末共计查询个人信用报告54笔。建设四川征信查询线上预约系统,优化查询秩序,首批成都2家、南充市全部查询网点已经上线运行,后续将分批部署全省上线。

二是加强征信维权,保护公众合法征信权益。严格落实人民银行总行疫情防控“四类人员”征信维权政策,组织金融机构制定细化工作措施,对因感染新型肺炎住院治疗或隔离人员、疫情防控需要隔离观察人员、参加疫情防控工作人员,因疫情影响未能及时还款的,经金融机构认定,相关逾期贷款可以不作逾期记录报送,已经报送的予以调整。对受疫情影响暂时失去收入来源的个人和企业,鼓励金融机构积极对接帮助,指导金融机构依调整后的还款安排,报送征信记录。1-10月累计为46019名受疫情影响个人、6390家小微企业、699家其他企业调整还款安排或征信记录。坚持“征信为民”理念,急群众之所急,妥善办理征信异议、投诉、信访、举报和12363转办征信咨询事项,努力为群众解难题。对于特殊情况,急事急办、特事特办。1-10月共登记处理征信异议3564笔,办理征信投诉18笔。

三是持续提升征信服务应急能力。加大疫情相关应急物资储备,组织全省各查询服务网点储备口罩、消毒液、体温枪等疫情防控物资,提升征信应急服务能力。开展征信应急演练,模拟查询人员或服务人员感染新冠病毒等情景,全省分片区多次开展全流程应急处置演练,形成应急处置标准化操作范本,提升突发事件应急处置水平。

金融投资报问:

在金融支持守合同重信用企业、征信优良企业方面,人民银行及辖内金融机构推出了哪些举措?

人民银行遂宁中支答:

人民银行作为社会信用体系建设双牵头部门之一,注重运用诚信评价、金融工具,引导企业增强信用意识。近年来,遂宁中支在人民银行成都分行的部署指导下,积极开展守信“红名单”企业评选,逐步构建起“守信得益,失信受损”长效机制。

一是明确评选标准,突出信用价值导向。遂宁市政府出台并定期修订《评选办法》,采取“两年一评选,一年一考核”,坚持“公平、公正、公开”,参考金融基础信用信息数据库、地方企业信用信息数据库收集信息,以及行业主管部门行政管理信息,重点考量企业生产经营、信用管理等12项信用状况,明确16项“一票否决”事项标准。

二是规范考核程序,确保信用评价效力。遂宁守信“红名单”企业评选由22家行业主管部门和16家银行机构共同参与,严格“联合初评—问题整改—现场终评—社会公示”程序,今年运用“天府信用通”平台实现线上“联合初评”快捷操作。2007年工作启动以来,共677户信用良好企业获评,成为企业珍惜的“金字招牌”。

三是跟进政策扶持,提升信用激励力度。遂宁市22家行业主管部门在评先评优、资金补贴、公共资源、业务办理等方面给予67项优先支持措施,16家银行机构从贷款额度提升、利率降低、程序简化等方面给予52条优惠措施。截至10月末,今年第九批319户“红名单”企业中的235户共获贷款151.35亿元,加权利率仅4.9%。

华西都市报问:

小微企业首次贷款和信用贷款是当前金融服务工作的难点。请问,眉山中支通过哪些工作举措来提高小微企业首贷比例和信用贷款比例?

人民银行眉山中支答:

一是深入开展政策宣传。组织金融机构抽调200余人进企业、进园区、进商圈,开展金融政策面对面宣传;印发金融政策汇编和金融产品手册13000余份,发送到企业和个体工商户,让市场主体系统掌握金融政策和金融产品;先后12次组织眉山电视台、眉山日报等地方新闻媒体,专题开展金融政策和金融产品宣传。

二是大力推动银企对接。扎实开展“民营小微金融服务计划”和“个体工商户金融甘露行动计划”,督促金融机构认真落实“三访三问三送”和“清单制”金融服务要求,组织银企对接会20余场,现场参与企业500余户,推动银企签约授信60余亿元。

三是发挥货币政策工具引导作用。发放再贷款11亿元,着力引导银行机构对普惠小微企业发放信用贷款。今年以来,全市地方法人银行机构发放信用贷款2亿元,惠及小微企业540余户。

四是发挥天府信用通信息共享作用。推动眉山市社会信用信息平台与天府信用通平台对接,指导银行机构将地方平台查询嵌入信贷流程中,帮助银行从多个数据源和多个数据维度评估企业信用,优化信贷结构,着力提升企业首贷比例。截止10月末,通过天府信用通平台促成269户企业获得首贷,金额达21亿元。

四川新闻网问:

邮储银行刚刚提到助力企业复工复产推出了一些创新金融产品,请问这些产品都有些什么特色?给中小微企业带来了哪些实惠呢?

邮储银行四川省分行答:

今年以来,邮储银行四川省分行加快线上金融转型升级步伐,在合规的前提下简化信贷流程,优化客户体验,结合金融信用信息基础数据库、天府信用通、国家信用大数据创新中心等信用信息平台数据互联共享,创新推出“小微易贷”、“工程信易贷”等特色产品。邮储银行“小微易贷”针对小微企业客户用款需求“短、小、频、急”和缺少抵质押物或者足额担保措施等特点,利用互联网、大数据技术并结合企业的纳税信息、增值税发票信息等开发的短期网络全自助流动资金信用贷款产品。截至10月末,邮储银行四川省分行小微易贷今年服务小微企业超1300户,金额超13亿元。“工程信易贷”是线上纯信用小微金融产品,精准支持生产经营稳定,同政府机关、国有企业或事业单位建立良好合作关系的工程类企业客户,最高可提供300万元的纯线上信用贷款,为缺乏有效抵质押物的小微企业提供资金支持,进一步解决工程行业中小微企业客户融资难问题。截至10月末,邮储银行四川省分行累计服务工程类小微企业超300户,发放“工程信易贷”超2亿元。

邮储银行四川省分行针对中小微企业推出的这些特色产品,具有线上办理、流程简便、随用随支、按需灵活还款等特点,不仅减少了纸质资料的提供,还为企业融资节约了时间、降低了成本,为企业复工复产提供了极大便利。

 


Copyright© 自贡市智慧城市网络科技有限责任公司 Zigong Society for Finance and Banking 地址:四川省自贡汇东路307号
联系电话:0813-8218151 站长邮箱:3205973437@qq.com 网站备案号: 蜀ICP备17009146号-2    技术支持:四川百信智创科技有限公司

扫一扫访问手机站

扫一扫关注官方微信

下载安卓APP应用

关 闭